الشروط و الأحكام
يُبيّن عدد صكوك الائتمان الخاصة بـ [برنامج صكوك الحكومة الاتحادية لدولة
الإمارات العربية المتحدة] (ويُشار إليها بـ «المُصدر») المطروحة من المُصدر
للاكتتاب من قبل المستثمرين الأفراد في مذكرة المعلومات («مذكرة المعلومات»). ولا
تسري الشروط والأحكام الواردة أدناه إلا على المستثمرين الأفراد.
تكون للمصطلحات المعرّفة بأحرف كبيرة في هذه الوثيقة المعاني المبيّنة لها في
مذكرة المعلومات، ما لم يُنص على خلاف ذلك في هذه الشروط والأحكام أو في نموذج
الاكتتاب («الطلب»).
يُقصد بـ «مقدّم الطلب» المستثمر الفرد الذي يقدّم طلباً، أو يُقدَّم الطلب
نيابةً عنه من قبل ممثل مفوض حسب الأصول أو وليّ، للاكتتاب في صكوك الائتمان من
خلال منصة سوق دبي المالي للاكتتاب الإلكتروني أو أحد البنوك المستلمة المعينة.
وتُفسَّر أي إشارة في هذه الشروط والأحكام إلى «مقدّم الطلب» وفقاً لهذا المعنى.
سعر الطرح:
تُطرح صكوك الائتمان بسعر طرح («سعر الطرح») تم الإفصاح عنه في إعلان الطرح
والإدراج المنشور بتاريخ [17 يونيو 2026]. وسيتم تحديد سعر الطرح ومعدل الربح
(«معدل ربح الطرح») عقب تسعير الشريحة المؤسسية بتاريخ [23 يونيو 2026]، وفقاً
للمنهجية المنشورة لوزارة المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة والإطار
المبين في مذكرة المعلومات، على أن يتم الإعلان عنهما بتاريخ [23 يونيو 2026].
الحد الأدنى للاكتتاب:
تم تحديد الحد الأدنى للاكتتاب في صكوك الائتمان بمبلغ 1,000 درهم إماراتي، على
أن تكون أي استثمارات إضافية بمضاعفات قدرها 1,000 درهم إماراتي.
المستندات المرفقة بطلبات الاكتتاب:
يتعين على المستثمرين الأفراد تقديم المستندات التالية مع الطلب:
- بيانات رقم المستثمر (NIN)؛
- صورة عن بطاقة هوية إماراتية سارية المفعول؛ و
- في حال كان الموقّع شخصاً غير مقدّم الطلب:
-
أصل الوكالة الموثقة حسب الأصول التي يحملها الموقّع، أو نسخة مصدقة منها
من قبل جهة أو شخص خاضع للتنظيم في دولة الإمارات، مثل الكاتب العدل، أو وفقاً
لما هو معتمد نظاماً في الدولة المعنية؛
-
أصل جواز السفر/بطاقة الهوية الإماراتية الخاصة بالموقّع للتحقق من
التوقيع، مع نسخة من أصل جواز السفر/بطاقة الهوية الإماراتية؛ و
-
نسخة من جواز السفر/بطاقة الهوية الإماراتية الخاصة بمقدّم الطلب لأغراض
التحقق من التوقيع؛ أو
- في حال كان الموقّع وليّاً على قاصر، يتعين تقديم ما يلي:
-
أصل ونسخة من جواز سفر/بطاقة الهوية الإماراتية الخاصة بالولي للتحقق من
التوقيع؛
- أصل ونسخة من جواز سفر القاصر؛ و
-
إذا كان الولي معيناً بموجب حكم قضائي، أصل ونسخة من صك الولاية المصدق
من المحكمة والجهات المختصة الأخرى (مثل كاتب العدل).
إشعار التخصيص:
سيتم إرسال إشعار أولي إلى المستثمرين الأفراد الذين تم قبول طلبات اكتتابهم
بنجاح عن طريق رسالة نصية قصيرة لتأكيد قبول الاكتتاب وعدد صكوك الائتمان المخصصة
لهم، يعقبه إشعار يبيّن التخصيص الخاص بكل مقدّم طلب، يُرسل عبر البريد
الإلكتروني.
آلية رد المبالغ الفائضة إلى المستثمرين الأفراد:
في موعد لا يتجاوز 1 يوليو 2026 (أي خلال يوم عمل واحد (1) من تاريخ إغلاق باب
الاكتتاب)، سيتم تخصيص صكوك الائتمان للمستثمرين الأفراد، وخلال خمسة (5) أيام
عمل من تاريخ التخصيص، تُرد مبالغ الاكتتاب الفائضة وأي أرباح مترتبة عليها إلى
المستثمرين الأفراد الذين لم تُخصص لهم صكوك ائتمان، كما تُرد مبالغ الاكتتاب وأي
أرباح مستحقة عليها إلى المستثمرين الأفراد الذين رُفضت طلباتهم لأي من الأسباب
المبينة أعلاه.
يُرد المبلغ الفائض إلى حساب مقدّم الطلب ذاته أو إلى قناة الدفع ذاتها التي تم
من خلالها سداد مبلغ الاكتتاب. وبالنسبة للطلبات المقدمة من خلال تطبيق سوق دبي
المالي أو iVestor، تُقيد المبالغ المستردة المتعلقة بالمدفوعات المنفذة من خلال
iVestor في حساب iVestor الخاص بمقدّم الطلب، في حين تُعاد المدفوعات
المنفذة من خلال نظام الخصم المباشر (DDS) أو بوابة الدفع التابعة لمصرف الإمارات
العربية المتحدة المركزي أو التحويل البنكي إلى الحساب المصرفي ذاته الذي صدرت
منه الدفعة، وذلك رهناً بالتحقق الناجح والإجراءات المعمول بها.
وبالنسبة للطلبات المقدمة من خلال القنوات الإلكترونية للبنوك المستلمة، يتولى
البنك المستلم رد المبالغ إلى مقدّم الطلب من خلال حساب الدفع الأصلي أو وفقاً
لإجراءاته المعمول بها. ويُرد إلى مقدّم الطلب الفرق، إن وجد، بين مبلغ الاكتتاب
المقبول من المُصدر ومبلغ الطلب الذي سدده مقدّم الطلب، وذلك وفقاً لشروط مذكرة
المعلومات.
التزامات وإقرارات مقدّم الطلب:
يؤكد مقدّم الطلب أنه اطّلع على مذكرة المعلومات، بما في ذلك، على سبيل المثال لا
الحصر، قسما «إشعار مهم» و«عوامل المخاطر»، ويوافق على الالتزام بالشروط والأحكام
الواردة في مذكرة المعلومات وفي هذا الطلب.
تعتبر البنوك المستلمة والمُصدر أي شروط إضافية مرفقة بأي طلب، بخلاف الشروط
الواردة في هذه الوثيقة، لاغية وباطلة. وباقتناء صكوك الائتمان، يوافق مقدّم
الطلب على قبول مذكرة المعلومات الخاصة بالمُصدر.
عند استكمال هذا الطلب وتقديمه، يُعد مقدّم الطلب مقراً وموافقاً على ما
يلي:
-
أنه تقدّم لسداد المبلغ المحدد في هذا الطلب بغرض شراء صكوك الائتمان
بسعر الطرح.
-
أنه فوّض المُصدر و/أو البنوك المستلمة بإرسال إشعار التخصيص والمبلغ
المسترد إليه عبر البريد الإلكتروني وعلى مسؤوليته الخاصة، أو إلى البنك المستلم
ذاته الذي قدّم من خلاله الطلب.
-
أنه لا يجوز له سحب الطلب أو إلغاؤه أو تعديله في أي وقت بعد تقديمه إلى
أحد البنوك المستلمة.
-
أنه مسؤول عن صحة ودقة واكتمال جميع المعلومات والمستندات المقدمة ضمن
الطلب، بما في ذلك رقم المستثمر الوطني الخاص به لدى سوق دبي المالي.
-
أنه تحقق من توافق الطلب مع قوانين دولة الإمارات العربية المتحدة،
وقوانين الولاية القضائية التي يقيم فيها، وقوانين الدولة التي يحمل جنسيتها،
ويتحمل كامل المسؤولية والالتزام الناشئين في حال عدم توافق استثماره مع تلك
القوانين.
-
أنه يقر ويوافق على أنه في حال تعارض أي حكم من أحكام هذا الطلب وهذه
الشروط والأحكام مع أي جزء من مذكرة المعلومات، تسود أحكام مذكرة المعلومات.
-
أنه يجب على المستثمرين الأفراد سداد مبلغ الاكتتاب بالكامل وقت تقديم
الطلب باستخدام إحدى وسائل الدفع المتاحة عبر القناة المختارة. ولا يُقبل السداد
بموجب شيك، بما في ذلك الشيك المصرفي المصدق (شيك المدير).
-
أنه يلتزم بجميع القواعد واللوائح السارية في ناسداك دبي، حسب تعديلها من
وقت إلى آخر.
-
أنه يقر بأن حيازة رقم مستثمر لدى سوق دبي المالي وتخصيص صكوك ائتمان له
لا يتيحان، بذاتهما، التداول في السوق الثانوية. ولشراء أو بيع صكوك الائتمان بعد
الإدراج، يتعين عليه أن يحتفظ بحساب تداول نشط لدى وسيط أو عضو تداول مرخص له
بالتداول في ناسداك دبي.
طريقة الدفع:
- من خلال الخصم من حساب مقدّم الطلب لدى البنك المستلم.
-
من خلال القنوات الإلكترونية للاكتتاب الإلكتروني، وذلك وفقاً للشروط
والأحكام الواردة في مذكرة المعلومات والشروط والأحكام الخاصة بكل بنك مستلم.
المواعيد المهمة المتعلقة بطرق الدفع:
يُغلق باب الاكتتاب الممول من خلال نظام الخصم المباشر (DDS) وبوابة الدفع
التابعة لمصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والتحويل البنكي قبل يومين من
تاريخ إغلاق باب الاكتتاب، وذلك بسبب اعتبارات المهلة الزمنية المرتبطة بتسوية
المعاملات عبر هذه القنوات. ويتعين على مقدّمي الطلبات استكمال الدفع قبل الموعد
النهائي المعروض في قناة الاكتتاب ذات الصلة.
تستمر قنوات الاكتتاب عبر iVestor والبنوك المستلمة متاحة حتى تاريخ ووقت إغلاق
باب الاكتتاب، وذلك وفقاً للإجراءات التشغيلية الخاصة بكل منها وأي موعد نهائي
خاص بالقناة يتم عرضه لمقدّم الطلب.
يقر ويوافق كل مقدّم طلب وممثليه وورثته، حسب مقتضى الحال، بموجب هذه الوثيقة،
على تعويض المُصدر والبنوك المستلمة وأعضاء مجالس إدارتهم ومسؤوليهم ووكلائهم
وموظفيهم والشركات التابعة لهم (ويُشار إلى كل منهم بـ «الشخص المُعوَّض») عن
جميع الالتزامات والمطالبات والأضرار الفعلية والتكاليف باستثناء تكاليف الفرصة
البديلة أو تكاليف التمويل (سواء أكانت في شكل فائدة أو في أي صورة أخرى)
والمصروفات والخسائر الفعلية (باستثناء ضياع الفرصة البديلة) التي يتكبدها أي شخص
مُعوَّض والناشئة عن أو المتعلقة بعدم امتثال مقدّم الطلب و/أو ممثليه وورثته
لشروط وأحكام الطلب والدعوة، و/أو الإخلال بأي إقرارات أو ضمانات أو تعهدات صادرة
عن مقدّم الطلب أو نيابةً عنه بموجب طلبه أو فيما يتصل به.